Яке покарання за підробку документів в Україні

Умисне підроблення будь-яких документів відноситься до серйозних злочинів, за які передбачено кримінальну відповідальність. Як правило, документи підробляють шахраї та злочинці, щоб нажитися на чужому майні, видати себе за іншу людину чи реалізувати інші схеми обману. Підробка ніколи не несе добрих намірів, тому карається.

Шахраї можуть підробляти будь-які документи про освіту, володіння власністю, різні довідки та паспорти. Хтось займається підробкою посвідчень водія або номерів платника податків.

Навіщо це робиться?

• Отримання великого кредиту чи мікропозики. Фальшиві документи про рівень доходів чи власності дозволяють шахраям отримати кредит, який вони не мають наміру повертати. Підробка паспорта чи ІК може використовуватися оформлення позички на чуже ім'я.
• Приховування реальної фінансової інформації. Наприклад, фальшиві довідки про доходи подають для зниження суми податків або отримання субсидій, соціальних виплат та пільг, не призначених для заявника.
• Проникнення у країну чи приховування особистості. Підроблені паспорти, візи та посвідчення водія часто використовуються для незаконного перетину кордонів, приховування реальної особи або зміни персональних даних.
• Влаштування на роботу. Шахраї можуть підробляти дипломи, сертифікати та трудові книжки для працевлаштування на посади, які потребують певних навичок, кваліфікації чи стажу. Це дозволяє претендувати на більш високу зарплату чи посаду, незважаючи на відсутність відповідних навичок.

Хоч би якою складною була життєва ситуація, завжди важливо пам'ятати, що підробка документів — це злочин, і подібні дії караються законом.

Що говорить законодавство про підробку документів

У нашій країні покарання за підроблення документів призначається відповідно до характеру правопорушення та обставин. Вид покарання залежить від того, чи пов'язаний злочин із виготовленням чи застосуванням підроблених паперів. За виготовлення покарання суворіше, оскільки процес створення фальшивих документів вважається серйознішим злочином. Однак і за використання підробленої документації передбачено кримінальну відповідальність, оскільки це також розцінюється як правопорушення, яке несе юридичні наслідки.

Кримінальна відповідальність

КК України наказує, що за підробку документів або печаток передбачено санкції:

• За створення підробленого документа чи друку загрожує штраф до 1 000 мінімальних зарплат, арешт терміном до півроку чи обмеження волі до двох років;
• Якщо підробкою документа займається співробітник компанії, сплатить штраф до 200 мінімальних зарплат. Також може бути заарештований терміном від трьох до шести місяців;
• При повторенні таких дій можна позбутися волі на строк до п'яти років;
• Навіть якщо людина не створювала підробки, а лише користувалася ними, також понесе за це відповідальність. У якості покарання призначають штраф до 50 мінімальних зарплат або арешт на строк до півроку.

Підробка документів для кредиту

Підробка документів для отримання кредиту є поширеною практикою серед деяких позичальників. До таких порушень належать випадки використання чужих паспортів та ідентифікаційних кодів, фальшивих довідок про доходи, пенсійні посвідчення, студентські квитки та інші документи, що підтверджують особу або платоспроможність.

Крім того, в онлайн-сервісах кредитування до цього списку додається спроба оформити позику на чужу банківську картку. Незважаючи на ретельні перевірки, які проводять перед видачею позики, кредитні компанії не завжди можуть розпізнати всі спроби шахрайства, що робить важливим додатковий контроль для захисту від підробок.

Як відбувається перевірка?

Щоб знизити ризики та уникнути видачі кредиту шахраям, банки та кредитні компанії застосовують скорингові системи. Такі системи працюють на основі статистичних алгоритмів, дозволяючи автоматично перевіряти дані про потенційного позичальника та оцінювати його платоспроможність та надійність.

Обійти скоринг практично неможливо, оскільки система ґрунтується на безлічі параметрів і постійно оновлюється новими критеріями, що робить аналіз більш точним та надійним.

Перевірка даних у МФО Finsfera

В онлайн-сервісах кредитування процедура перевірки позичальників ускладнена через відсутність особистої взаємодії та неможливість фізично перевірити документи клієнта.

Однак, можливість оформити кредит без надання трудової книжки залишається. Наприклад, у компанії Finsfera скорингова система враховує десятки різних факторів, кожен з яких відіграє незначну роль, але разом дозволяє створити об'єктивну картину фінансової стійкості позичальника. Ця технологія дозволяє клієнтам оформлювати кредитні заявки без поручителів та різних додаткових документів.

Слід чесно та коректно заповнювати анкету під час подання заявки на кредит, оскільки це підвищить шанси на її схвалення. Спроби обійти перевірку малоймовірні, і будь-яке шахрайство може спричинити серйозні юридичні наслідки.