Кредитні шахрайства та афери в Україні: як не стати жертвою обману?

Багато хто з нас чув про існування шахрайських схем, за якими аферисти беруть кредити на чужих людей, знімають гроші з карт чи роблять так, щоб жертва сама перевела на їхній рахунок потрібну суму. Враховуючи те, що схеми стають все хитрішими і витонченішими, важливо бути пильним при будь-яких фінансових операціях, навіть онлайн.

Шахраї можуть оформити кредит на сторонню людину, якщо у них є персональна інформація про неї у вигляді паспортних даних, ІПН, номера телефону. Важливо звертатися за кредитом до МФО, які ретельно перевіряють інформацію про потенційних позичальників та на одному з етапів можуть виявити афериста. Для цього потрібно вибрати кредитора з гарною репутацією та позитивними відгуками.

Якщо шахраї вже встигли оформити на вас кредит, важливо розібратися як діяти і що зробити для свого захисту.

Популярні схеми шахрайства з кредитами

Люди, які не працюють у фінансовій сфері, не мають уявлення, як саме шахраї можуть взяти кредит на ім'я іншої людини, й отримати гроші на свій рахунок. Не буде зайвим знати схеми та способи, які вони використовують, щоб по можливості убезпечити себе від їхніх неправомірних дій:

• Шахраями можуть стати співробітники банків, які оформлюють кредити готівкою, використовуючи при цьому копії документів клієнтів, записаних у базі;
• Також це сторонні люди, до рук яких потрапили оригінальні документи клієнта банку. Вони можуть особисто взяти позику у відділенні банку, видаючи себе за людину, чий паспорт принесли для оформлення кредиту. Для цього використовуються витончені маніпуляції із зовнішністю – зміна стрижки, кольору волосся, як у власника паспорта. Також можуть знайти людину, схожу на неї, або безпосередньо домовитися з кредитним менеджером за певну оплату.
• У деяких випадках фотографію у паспорті замінюють своєю. Отримати схвалення за кредитом стає простіше, адже не потрібно залучати інших або домовлятися зі співробітником банку.
• Позику оформляють онлайн у МФО, які позбавлені ліцензії, працюють незаконно або не роблять ретельну перевірку наданої інформації.

Що робити, щоби не стати жертвою аферистів?

Є певні рекомендації, які допоможуть стати пильними і не потрапити на вудку шахраїв. Якщо всіх можливих схем уникнути не вийде, то в деякі з них ви точно не потрапите:

• Під час вибору кредитора перевіряйте його ліцензію;
• Перед підписанням договору уважно читайте всі умови на всіх сторінках, особливо написані дрібним шрифтом; 
• Завжди зберігайте оригінальні документи вдома, не залишайте на роботі, не віддавайте третім особам для копіювання або зберігання. Якщо документи потрібно відсканувати або зробити копії, нехай це роблять у вашій присутності, після чого потрібно відразу ж забрати копії та оригінали;
• Усі операції з передачею, копіюванням, скануванням виконуйте самостійно та не доручайте стороннім людям, навіть знайомим, колегам;
• Рекомендується на копіях документів писати від руки фразу “Не для фінансових операцій”;
• Ніколи не виставляйте у соціальних мережах фотографії документів, особливо паспорта, навіть якщо це просто невинне фото з аеропорту чи відпустки;
• Якщо ви втратили документи, не намагайтеся шукати їх через соціальні мережі або сумнівні форуми, вказуючи там свої дані. У цьому випадку можуть допомогти лише правоохоронні органи за наявності вашої заяви.

Ви стали жертвою шахрайства й залишилися без грошей? Finsfera врятує

Навіть при дотриманні всіх правил безпеки є ризик потрапити в шахрайську схему. Аферисти вигадують все нові й нові способи заволодіння чужими грошима та оформлення кредитів на інших людей, тому навіть найуважніші можуть стати їх жертвами.

Якщо на вас оформили кредит, за яким вам доводиться розраховуватися, або шахраї заволоділи грошима на вашому рахунку, і ви залишилися без коштів на побутові витрати, зверніться до нашого сервісу онлайн кредитування Finsfera. Ми видаємо онлайн кредити за 10-15 хвилин після попередньої перевірки персональних даних та кредитної історії. Весь процес простий та швидкий, вам потрібно лише оформити запит на сайті – шукати поручителя або вносити заставне майно не потрібно.

Ми давно працюємо на фінансовому ринку України, маємо гарну репутацію і заслужили велику довіру наших клієнтів. Ознайомитись із актуальною ліцензією на надання фінансових послуг ви можете на нашому сайті.