Кредитные мошенничества и аферы в Украине: как не стать жертвой обмана?

Многие из нас слышали о существовании мошеннических схем, по которым аферисты берут кредиты на чужих людей, снимают деньги с карт или делают так, чтобы жертва сама перевела на их счет нужную сумму. Учитывая то, что схемы становятся все хитрее и изощреннее, важно быть бдительным при любых финансовых операциях, даже онлайн.

Мошенники могут оформить кредит на постороннего человека, если у них есть его персональная информация в виде паспортных данных, ИНН, номера телефона. Важно обращаться за кредитом в МФО, которые тщательно проверяют информацию о потенциальных заемщиках и на одном из этапов могут выявить афериста. Для этого нужно выбрать кредитора с хорошей репутацией и положительными отзывами.

В случае, если мошенники уже успели оформить на вас кредит, важно разобраться как действовать и что предпринять для своей защиты.

Популярные схемы мошенничества с кредитами

Люди, которые не работают в финансовой сфере, не имеют представления как именно мошенники могут взять кредит на имя другого человека, но получить деньги на свой счет. Не будет лишним знать схемы и способы, которые они используют, чтобы по возможности обезопасить себя от их неправомерных действий:

• Мошенниками могут стать сотрудники банков, которые оформляют кредиты наличными, используя при этом копии документов клиентов, записанных в базе;
• Также это посторонние люди, в руки которых попали оригинальные документы клиента банка. Они могут лично взять займ, в отделении банка, выдавая себя за человека, чей паспорт принесли для оформления кредита. Для этого используются изощренные манипуляции с внешностью — изменение стрижки, цвета волос, как у владельца паспорта. Также могут найти человека, похожего на него, или напрямую договориться с кредитным менеджером за определенную оплату.
• В некоторых случаях фотографию в паспорте заменяют своей. Получить одобрение по кредиту становится проще, ведь не нужно привлекать других людей или договариваться с сотрудником банка.
• Займ оформляют онлайн в МФО, которые лишены лицензии, работают незаконно или не делают тщательную проверку предоставленной информации.

Что делать, чтобы не стать жертвой аферистов?

Есть определенные рекомендации, которые помогут стать бдительным и не попасться на удочку мошенников. Если всех возможных схем избежать не получится, то в некоторые из них вы точно не попадете:

• При выборе кредитора проверяйте его лицензию;
• Перед подписанием договора внимательно читайте все условия, на всех страницах, особенно написанные мелким шрифтом; 
• Всегда храните свои оригинальные документы дома, не оставляйте на работе, не отдавайте третьим лицам для копирования или хранения. Если документы нужно отсканировать или сделать копии, пусть это делают в вашем присутствии, после чего нужно сразу же забрать и копии, и оригиналы;
• Все операции с передачей, копированием, сканированием выполняйте самостоятельно и не поручайте посторонним людям, даже знакомым, коллегам;
• Рекомендуется на копиях документов писать от руки фразу “Не для финансовых операций”;
• Никогда не выставляйте в социальных сетях фотографии документов, особенно паспорта, даже если это просто безобидное фото с аэропорта или отпуска;
• Если вы потеряли документы, не пытайтесь их искать через социальные сети или сомнительные форумы, указывая там свои данные. В этом случае могут помочь только правоохранительные органы при наличии вашего заявления.

Стали жертвой мошенничества и остались без денег? Finsfera выручит

Даже при соблюдении всех правил предосторожности есть риск попасть в мошенническую схему. Аферисты придумывают все новые и новые способы завладения чужими деньгами и оформления кредитов на других людей, поэтому даже самые внимательные могут стать их жертвами.

Если на вас оформили кредит, по которому вам приходится рассчитываться, или мошенники завладели деньгами на вашем счету, и вы остались без средств на бытовые расходы, обратитесь на наш сервис онлайн кредитования Finsfera. Мы выдаем онлайн кредиты за 10-15 минут, после предварительной проверки персональных данных и кредитной истории. Весь процесс простой и быстрый, вам нужно только оформить запрос на сайте — искать поручителя или вносить залоговое имущество не нужно.

Мы давно работаем на финансовом рынке Украины, имеем хорошую репутацию и заслужили большое доверие наших клиентов. Ознакомиться с актуальной лицензией на предоставление финансовых услуг вы можете на нашем сайте.